Picos de fraude con cheques: Chicago ve un aumento en los cheques robados de los buzones de correo, 'lavados' y cobrados por miles de dólares
Midge Laurin envió por correo un cheque de $30 que fue interceptado, reescrito y cobrado a otra persona por $9,475. El esquema deja a muchas víctimas luchando durante meses para recuperar sus pérdidas.
Francis Laurin y su esposa, Mildred Laurin, fueron víctimas de una estafa de lavado de cheques.
Pat Nabong/Sun-Times
Midge Laurin dejó un cheque en un buzón del Servicio Postal de EE. UU. en Central Avenue cerca de su casa en el suroeste en septiembre: una contribución de $30 a la escuela de la hija de su prima en Crystal Lake.
Tres días después, ella y su esposo iniciaron sesión en su cuenta bancaria y descubrieron que el cheque había sido robado, reescrito y cobrado a nombre de “Crystal E. Hunter” por $9,475.81.
“No podía creerlo”, dijo Laurin, gerente de oficina jubilada. “¿Cómo supieron que yo tenía el dinero?”
El esposo de Laurin, Francis, llamó a la policía de Chicago, pero lo remitieron al Servicio de Inspección Postal de EE. UU., donde presentó un informe.
La pareja visitó su banco y les dijeron que podrían tardar hasta seis meses en recuperar el dinero. Un empleado del banco les dijo que otros siete clientes habían sido víctimas recientes del mismo delito.
“Nos miraban como si fuera algo cotidiano”, dijo Laurin.
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El esquema de cheques robados, llamado “lavado de cheques”, explotó durante la pandemia, dejando a muchas víctimas luchando durante meses para recuperar su dinero. Y ha empeorado en el último año, dijeron los expertos.
En la mayoría de los casos, los ladrones roban los cheques de los buzones y borran la tinta con productos químicos domésticos. Luego vuelven a escribir el cheque a una persona diferente y lo cobran en un cajero automático o en una casa de cambio.
“Somos personas de la tercera edad con un ingreso fijo y nunca esperamos que esto sucediera”, dijo Laurin. Ella y su esposo necesitan el dinero para los gastos relacionados con la venta pendiente de su casa. Por ahora, eso está en espera.
“Dijeron seis meses. Es un tiempo terriblemente largo para esperar”, dijo.
Después de que un reportero se comunicó con el banco de Laurin, el banco le dijo que el reclamo se resolvió y que podía esperar un reembolso en unos días.
Un letrero que advierte a los clientes del Servicio Postal de los EE. UU. sobre la posibilidad de robo de correo se coloca fuera de la oficina de correos de Harwood Heights, 7101 W. Gunnison St.
Miriam Di Nunzio / Sun-Times
El esquema de lavado de cheques también ha afectado a personas en el poder, incluido el concejal del Distrito 13 de Laurin, Marty Quinn.
“Estaba totalmente sorprendido”, dijo Quinn, quien dijo que no estaba al tanto del lavado de cheques hasta el año pasado, cuando se convirtió en una víctima.
Dijo que se enteró de que había sido estafado cuando recibió un aviso de hipoteca morosa después de enviar un cheque a un buzón cerca de 59th Street y Nashville Avenue.
“Presionaste el botón de pánico porque tu identidad ha sido comprometida”, dijo Quinn.
Los ladrones están 'ganando un premio gordo'
Algunos cheques robados se venden en Internet por cientos de dólares en lo que se ha convertido en un “tipo de crimen muy organizado”, según David Maimon, profesor asociado de justicia penal y criminología en la Universidad Estatal de Georgia.
El dinero de los cheques se ha utilizado para financiar pandillas callejeras y comprar drogas, armas, joyas y automóviles, dijo Maimon, quien dirige el Grupo de Investigación de Seguridad Cibernética Basada en Evidencia en la universidad.
Su grupo monitorea más de 60 sitios web clandestinos para rastrear la venta de cheques robados, y encontró más de 1,000 cheques de víctimas en Illinois a la venta en la dark web desde diciembre hasta mayo.
Los ladrones de cheques han afectado más a otros estados, dijo Maimon, “pero sabemos que las cosas están mejorando en Chicago”.
Aunque ninguna agencia pudo proporcionar estadísticas relacionadas con el lavado de cheques, todos los casos de fraude con cheques han aumentado constantemente en Illinois, más del doble que hace cinco años.
En lo que va del año, se han reportado más de 17,000 casos de fraude con cheques en Illinois, en comparación con 13,000 casos en todo 2021 y 5,360 casos en 2014, según el Departamento del Tesoro de EE. UU.
Los informes de todo tipo de fraude con cheques han aumentado cada año en Illinois.
Departamento del Tesoro de EE. UU.
¿Por qué este crimen aparentemente anticuado está surgiendo en una era de Internet desenfrenada con su propia serie de estafas virtuales?
'Funciona. Significa que están ganando un premio gordo y la gente se lo está contando a sus amigos”, dijo Steve Bernas, presidente y director ejecutivo de Better Business Bureau de Chicago y el norte de Illinois.
Cómo evitar ser una víctima
Bernas ofreció estos consejos para evitar ser víctima del lavado de cheques:
- Utilice un bolígrafo con tinta de gel negro indeleble que no se pueda borrar.
- Deposite el correo con cheques dentro de la oficina de correos, no en buzones azules al aire libre.
- Pague sus facturas en línea.
- Agarra el correo entrante de inmediato.
- Deposite el correo con cheques justo antes de la última recolección de un buzón.
Algunas víctimas esperan meses para recibir el reembolso mientras sus bancos investigan los reclamos y deciden entre ellos quién es responsable de pagar, dijo Bernas.
El Servicio de Inspección Postal de EE. UU. se negó a compartir estadísticas sobre lavado de cheques, robos a mano armada de carteros o las medidas que están tomando para combatir los delitos.
Better Business Bureau recomienda depositar el correo con cheques dentro de una oficina de correos o en un buzón azul justo antes de su última recogida.
archivo getty
“Puedo decirles que somos conscientes, anecdóticamente, de la tendencia”, dijo Spencer Block, portavoz de la oficina de Chicago de la agencia. El Servicio de Inspección Postal ha estado trabajando con los departamentos de policía locales para combatir el lavado de cheques, dijo.
Las víctimas pueden denunciar el delito al Servicio de Inspección Postal al (877) 876-2455.
'Alucinante ver cómo han progresado las cosas'
El equipo de investigación de Maimon notó por primera vez un resurgimiento del esquema de cheques robados a fines de 2021. Los cheques de Florida comenzaron a aparecer en la web oscura, luego en Nueva York, Nueva Jersey y Filadelfia. Los delincuentes que siguieron el mismo libro de jugadas comenzaron a robar y vender cheques en otras ciudades del país, incluida Chicago.
Lo que suele suceder es que los delincuentes roban a los carteros sus llaves maestras, que pueden abrir buzones en la calle y en vestíbulos de edificios dentro de un código postal completo. Las llaves se venden en línea por $800 a $2,500, dependiendo de qué tan lucrativo sea el código postal, dijo Maimon.
Un aumento en los cheques robados se vinculó a un aumento significante en robos a mano armada de carteros de USPS por sus llaves maestras, según un memorando de marzo del Servicio de Inspección Postal al Departamento de Justicia.
El Servicio de Inspección Postal otorga recompensas de hasta $25,000 por pistas que conduzcan a una condena por robos a carteros. Se ha buscado a ladrones en al menos cuatro robos a carteros en el área de Chicago en el último año, según carteles de búsqueda compartidos por el Servicio de Inspección Postal.
Al menos cinco robos a mano armada de las llaves maestras de los carteros se han reportado en los lados norte y oeste desde agosto, según la policía de Chicago.
Dos carteros en Evanston fueron robados a punta de pistola de sus llaves maestras en un lapso de 24 horas en septiembre, dijo la policía.
Mack Julion, presidente de la Asociación Nacional de Carteros de Chicago, le dijo al Chicago Sun-Times que algunos carteros están considerando no cumplir con sus asignaciones.
“En cualquier caso en el que no se sientan seguros, ciertamente tienen derecho a no cumplir”, dijo Julion.
Maimon dijo que las llaves maestras se utilizan para robar buzones de correo de USPS durante la noche.
El Servicio de Inspección Postal de EE. UU. ofrece recompensas de hasta $25,000 por pistas que resuelvan robos a mano armada de carteros.
Un ladrón de correo usó una clave de USPS para robar correo de la caja azul fuera del ayuntamiento de los suburbios de Norridge en agosto. dijo la policia . Más de 40 cheques fueron reportados como robados este año en el pueblo.
Luego, los delincuentes llevan el correo robado a escondites, generalmente habitaciones de hotel baratas, para clasificar el correo, dijo Maimon.
Algunos delincuentes incluso han contratado a drogadictos con la promesa de comida o dinero en efectivo para filtrar el correo, dijo Maimon. Organizan el correo en cheques personales (que se venden por alrededor de $ 125 en la web oscura) y cheques comerciales (que generalmente se venden por $ 250).
“Es un poco alucinante ver cómo han progresado las cosas”, dijo Maimon.
Todo tipo de personas compra cheques robados en línea.
“No hay un perfil que podamos identificar”, dijo Maimon. “Hay una cadena de suministro muy extensa”.
El crimen se ha vuelto más complejo en los últimos meses, dijo Maimon. Algunos delincuentes ahora ofrecen información personal sobre sus víctimas, incluidos los números de Seguro Social y los saldos de las cuentas.
En algunos casos, los delincuentes utilizan esa información personal para apoderarse de cuentas bancarias y crear licencias de conducir y pasaportes falsos, que utilizan para abrir nuevas cuentas bancarias y líneas de crédito.
“Es realmente inquietante en este momento”, dijo Maimon.
Dijo que algunos delincuentes tienen fuentes en bancos y burós de crédito que les brindan información.
“La operación está completamente sincronizada y organizada. Estos no son un montón de jóvenes robando correo y lavando cheques”, dijo Maimón.
Little Italy un punto caliente para cheques robados
Varias víctimas recientes en Chicago viven en el vecindario de Little Italy.
“Es súper frustrante”, dijo la residente Liz Gardner. En abril, escribió un cheque de varios miles de dólares al IRS y deslizó el sobre en un buzón azul en las calles Taylor y Loomis.
Dos días después, su esposo notó que en su cuenta bancaria figuraba el cheque como cobrado por otra persona. Una copia del cheque mostró que fue endosado por otra persona, pero la cantidad no cambió.
Inmediatamente le dijo al banco y a la policía sobre el robo, pero aún no le han reembolsado el cheque.
“Llevamos cinco meses y todavía no hemos recuperado el dinero”, dijo.
Otra víctima, Monica Pascente, envió por correo un cheque de $123 para un pago con tarjeta de crédito en agosto. Alguien robó el cheque y lo cobró por $9,500.
Pascente, que ha vivido en Taylor Street toda su vida, dijo: “Siento que, como ciudadano estadounidense, a cualquiera se le debe permitir dejar correo en los buzones”.
Todavía envía sus cheques por correo, a pesar de conocer el riesgo.
“No todo el mundo es experto en informática”, dijo Pascente.
Kevin Ngo rara vez envía cheques por correo, pero dijo que sintió que era lo correcto en junio cuando asistió a una boda en Nueva York pero no quería viajar con un regalo.
Enviar el dinero por Venmo se habría sentido impersonal, dijo.
El residente de Little Italy de 33 años dejó caer el cheque de $200 en un buzón en las calles Laflin y Flournoy. Un par de días después, recibió un correo electrónico de su banco que le decía que no cobraría su cheque emitido por $4900.
Su cheque había sido robado y lavado. Presentó una denuncia ante la policía.
“Al final, tuve suerte, pero estoy triste por todos los demás que perdieron dinero”, dijo Ngo. “Ya no enviaré cheques por correo”.
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