Incluso después de la muerte de Bernie Madoff, el trabajo para solucionar el fraude épico continúa
Más de 12 años después de que Madoff confesó haber dirigido uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Wall Street, un equipo de abogados todavía está trabajando en un esfuerzo enorme para recuperar dinero para las miles de víctimas de su estafa.
NUEVA YORK - El épico cerebro del esquema Ponzi, Bernard Madoff, ha muerto. Pero el esfuerzo por desenredar su red de engaños sigue vivo.
Más de 12 años después de que Madoff confesó haber dirigido uno de los mayores fraudes financieros en la historia de Wall Street, un equipo de abogados todavía está trabajando en un esfuerzo enorme para recuperar dinero para las miles de víctimas de su estafa.
Su labor, que ya ha asegurado $ 14.5 mil millones de los $ 17.5 mil millones estimados que los inversionistas pusieron en el falso negocio de inversiones de Madoff, no cesó con la muerte del financiero en prisión en abril.
El litigio en curso de Irving Picard, un fideicomisario designado por el tribunal para la liquidación de Bernard L. Madoff Investment Securities, y su abogado principal, David Sheehan, podría generar miles de millones de dólares más.
No te gusta ver morir a nadie. Pero en este caso, no iba a tener ningún impacto en lo que estamos haciendo, dijo Picard a The Associated Press. Nuestro trabajo continúa.
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DONDE EMPEZO
El minucioso proceso de intentar solucionar el fraude de Madoff comenzó poco después del arresto del administrador de dinero en diciembre de 2008.
Su caída se produjo como resultado de una crisis financiera nacional en la que los bancos que habían hecho apuestas imprudentes en valores respaldados por hipotecas colapsaron y los inversores se apresuraron a sacar dinero del mercado de valores.
Los inversores asustados también comenzaron a hacer retiros del fondo de inversión de Madoff, pero se quedó sin dinero para dárselos. Si bien sus libros decían que su fondo valía $ 60 mil millones, la mayor parte de ese dinero no existía. En realidad, nunca había invertido el dinero en efectivo que le dieron los clientes.
Cuando los clientes cobraron ganancias ficticias, Madoff simplemente les robó a otros clientes para cubrir los retiros.
A Picard se le encomendó la tarea de separar a los perdedores netos (los clientes de Madoff que no sacaron efectivo de sus cuentas) de los que sí lo hicieron.
Con el tiempo, los perdedores netos con reclamaciones aprobadas han visto tranquilamente un promedio del 70% de sus inversiones devueltas. Los ganadores netos fueron sometidos a las llamadas recuperaciones. No solo perdieron el dinero que pensaban que tenían en sus cuentas, sino que tuvieron que devolver las ganancias que habían retirado a lo largo de los años.
Esas personas sintieron, y con razón, que habían sido dañadas dos veces, primero por Madoff y luego por este fideicomisario que decía 'dame tu beneficio', dijo Sheehan.
El proceso fue difícil para todos. Algunos inversores de Madoff se habían retirado antes de tiempo. Algunos habían comprado bonitas casas en lugares caros. Algunos habían hecho grandes donaciones caritativas, confiando en que sus ahorros estaban seguros.
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EL DOLOR LLEGA A CASA
Gordon Bennett, pensando que su cuenta con Madoff valía $ 3 millones, hizo importantes renovaciones en una casa en el condado de Marin al norte de San Francisco.
Cuando se enteró de que habían arrestado a Madoff, le dijo a su esposa, Kate, que acabamos de perder la casa.
El shock financiero empeoró meses después cuando se enteró de que 25 años de retiros anuales de hasta el 10% significaban que había sacado más de lo que había puesto.
Los coleccionistas de Picard querían sus ganancias. De repente, Bennett estuvo en peligro de ser agregado al grupo de personas e instituciones adineradas que el fideicomisario estaba demandando, alegando que sabían o deberían haber sabido que sus declaraciones eran fraudulentas.
Eso fue bastante aterrador, dijo. Finalmente llegamos a un acuerdo con el administrador y le enviamos todos nuestros documentos y le dijimos: 'Mira, ya sabes, no tenemos dinero', así que finalmente dijo: 'Está bien, iré a por peces más grandes. '
Y Picard lo hizo, con algo de ayuda de los fiscales federales. La mayor parte se produjo a fines de 2010 cuando la viuda de un filántropo de Florida acordó devolver la asombrosa cantidad de $ 7.2 mil millones que su esposo, el empresario Jeffry Picower, se había embolsado. Meses después, se obtuvieron otros $ 1 mil millones de uno de los muchos fondos de alimentación que el administrador acusó de ignorar las señales de alerta sobre Madoff.
En estos días, Bennett, de 74 años, encuentra consuelo en la misma casa después de que un amigo la comprara y se la alquilara.
Entonces no tenemos $ 3 millones de dólares ahora, pero ¿sabes qué? No necesitamos $ 3 millones de dólares, dijo.
Algunas víctimas contactadas por AP dijeron que la noticia de que Madoff había muerto a los 83 años mientras cumplía una pena de prisión de 150 años sirvió solo como un triste recordatorio de los crímenes que alteraron sus vidas.
Richard Shapiro, de 68 años, de Hidden Hills, California, dijo que perdió una cantidad muy significativa de su patrimonio neto. Presa del pánico, puso brevemente su casa a la venta y se retiró para ganar dinero nuevamente como gerente de desarrollo de bienes raíces comerciales.
El rápido éxito de Picard en recuperar algo de dinero generó una mini-industria de empresas que ofrecían a las víctimas de Madoff efectivo inmediato a cambio de sus derechos sobre lo que fuera que recuperara el fideicomisario.
Shapiro aprovechó esa oportunidad, vendiendo uno de sus fondos de Madoff por mucho menos de lo que valía, y otro por más cerca de lo que Picard eventualmente podría obtener, lo que le permitió salvar su hogar y comenzar a reconstruir su vida.
Ahora he recuperado mi vida, dijo. Y estoy seguro de que ese es el caso de todas las víctimas de Madoff. No creo que nadie haya salido ileso.
Otra víctima que perdió dinero, Charles Gevirtz, de 59 años, recordó que sintió que la fórmula de pago era un trato injusto.
Estaba un poco enojado con el administrador, dijo Gervitz, un ingeniero de Detroit. Ni siquiera intentó llegar a un acuerdo más razonable.
Aún así, Gervitz encontró una lección más grande sobre el dolor: no obtienes algo por nada. Básicamente, si es demasiado bueno para ser verdad, lo es.
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MIRANDO HACIA ADELANTE Y HACIA ADELANTE
Picard y Sheehan llevan sus propios recuerdos de la saga Madoff. Sheehan recordó cómo hubo una persona que no ofreció ninguna ayuda a lo largo de los años: un Madoff delirante.
De hecho, se quejaba de que las personas que obtenían las ganancias falsas estaban ganando dinero, entonces, ¿por qué se quejaban? Les estaba haciendo un favor, dijo Sheehan al describir sus interacciones con el financiero caído en desgracia, incluidas las visitas a la prisión. Fue dinero robado. No fue un gran favor.
Luego estaba la obra de arte recuperada de la oficina de Madoff y vendida en una subasta, incluida una infame escultura de 4 pies que representa un tornillo, titulada The Soft Screw, y litografías de toros de Roy Lichtenstein. Todos trajeron más efectivo a través de subastas.
Había muchos activos que podíamos vender que no se encontrarían en el caso típico, dijo Picard. Aquí tenían el dinero de otras personas para gastar, y lo hicieron.
Cuando se les preguntó si el esfuerzo de recuperación estaba disminuyendo, los abogados pronosticaron que continuará al menos otros dos o tres años, algo que han estado diciendo durante una década.
El fideicomisario aún cuenta con el respaldo financiero de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), una organización sin fines de lucro, para mantener el litigio global en contra de los holdouts de recuperación restantes, incluidos los fondos alimentadores y otros administradores de dinero sofisticados que no detectaron el fraude.
Pero Picard aseguró, algún día llegará a su fin.
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